建行濟寧分行：涉詐銀行卡治理取得明顯成效

　　“大哥，您取4萬元現金去干什么呢？”面對急著要取錢的外地客戶劉某，柜員小高耐心地問道。“朋友委托我取4萬元作為禮金使用，你快點給我取，問那么多干嘛？”劉某不耐煩答到。“大哥，您卡里今天上午匯入的45000元從哪兒匯的、誰匯的，清楚嗎？”小高繼續問到。“朋友的公司匯來的，我也不知道從哪兒匯的，只是朋友讓我趕緊給他把錢取出來”劉某含糊地應對。根據交易特征和客戶的不自然，小高意識到客戶有可能幫助洗錢或出借賬戶，引起警覺， 于是向當地公安機關進行了報警，經公安人員審訊調查后，確認匯入資金是詐騙資金，隨即對賬戶進行了管控，成功堵截受騙資金45000元。

　　“大姐，您這筆錢先不要轉，我們核實清楚對方信息再說”面對著不認識對方，不知道要往哪里轉賬，只有對方發送的收款賬號和開戶銀行的徐姐，網點負責人孟主任囑咐道。隨即孟主任聯系了當地派出所民警。經調查，對方收款賬號正是公安在追蹤的一個涉詐賬戶，詐騙分子欺騙客戶說做鉑銀期貨取得高收益而騙取客戶轉賬。隨即網點對賬戶進行了保護，避免了客戶資金受損。

　　“同志，你暫時不能在我行開戶”，面對著已在多家銀行開戶，且前后言辭不一致的客戶，柜員小郭解釋道。

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　　這是濟寧建行網點員工每天對涉詐可疑交易進行盡職調查的縮影。經嚴格管控，今年以來，濟寧建行涉詐銀行卡治理初現成效，1-5月份涉案賬戶數量同比下降69%，涉案數量占比由年初的16.51%下降到5月份的8.06%，成為全市涉案銀行卡同比下降最大的銀行，圓滿完成市委市政府“兩卡”治理百日會戰既定目標。

　　下一步，該行將繼續秉持高度的社會責任感和以客戶為中心的服務理念，加強警銀合作，筑牢反詐“防火墻”，守護百姓“錢袋子”。

　　撰稿人：付尚軍