本報記者朱沙 報道
7月14日下午，一位姓陳的客戶到農(nóng)行山東省濟寧運河支行營業(yè)部辦業(yè)務(wù)，柜員劉溫熱情接待。期間，劉溫聽到客戶在接電話中說出了自己的身份證號和手機號等信息，當聽到說“支付密碼”時，馬上寫了一張“不要說”的小紙條遞給了客戶。客戶立刻明白過來，不再透露自己的支付密碼。原來，客戶在申辦信用卡時遇到了假客服電話回訪。該客戶說：“我銀行卡里有一萬元，要不是你及時提醒我，說不定這一萬元就被劃走了。真是太感謝你了！”
近年來，電信詐騙成為客戶資金安全的巨大威脅，詐騙分子通過短信、電話、第三方渠道遠程詐騙客戶的事件呈集中式爆發(fā)，層出不窮的詐騙方法使客戶和銀行防不勝防。為了增強公眾支付風險意識、有效防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐，農(nóng)行山東省分行加強組織領(lǐng)導，成立了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項治理領(lǐng)導小組，采取了一系列行之有效的舉措。
該行注重從源頭上治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各項工作。他們嚴把開戶關(guān)口、加強客戶身份核實，加強異常開戶行為的審核，嚴格聯(lián)系電話與身份證件號對應(yīng)關(guān)系。清理存量客戶，對于4張卡以上的客戶發(fā)送信息，按照先多后少的原則，對大量持有農(nóng)行借記卡的客戶提醒賬戶合并。做好收單商戶管理和信用卡客戶信息保護工作，組織完成了轄內(nèi)特約商戶現(xiàn)場檢查工作，檢查覆蓋面和完成率均達100%。做好電子銀行業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，組織人員對線上直聯(lián)客戶及智付通客戶進行了排查三是開展了網(wǎng)絡(luò)信息安全與客戶信息保護的自查工作。
積極開展防范電信詐騙政策的宣傳。主動向省內(nèi)《齊魯晚報》、大眾網(wǎng)等媒體投放防詐騙宣傳海報，并在山東廣播電臺播出防詐騙提示，讓防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙深入人心，切實提升社會公眾的防范意識。堅持每日利用網(wǎng)點“微講堂”，向客戶重點做好關(guān)于Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類賬戶及ATM轉(zhuǎn)賬需24小時以后到賬等新政策的宣講，充分利用跑馬屏、海報機、海報燈箱等醒目位置，廣泛向客戶宣傳銀行新政策變化。立足網(wǎng)點設(shè)施，延伸宣傳效果。在營業(yè)網(wǎng)點柜臺、ATM、宣傳公告牌等張貼防范詐騙的宣傳畫及警示標語，定期在網(wǎng)點營業(yè)廳的顯要位置設(shè)立防電信詐騙宣傳展臺，不定期發(fā)送防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳短信等。該行還深入村社企校，開展形式多樣、貼近公眾、互動性強的宣傳活動，不斷提高宣傳覆蓋面和宣傳成效。
該行在營業(yè)網(wǎng)點和一線員工筑起了防詐騙防線。他們注重在網(wǎng)點盯緊可疑操作，做好事前預(yù)防。一線員工定期巡視廳堂和自助區(qū)域，持續(xù)加強對大額可疑轉(zhuǎn)賬匯款、向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款、緊急轉(zhuǎn)賬匯款等可疑操作的提醒工作，落實“三看二問一核對”的操作規(guī)程，做好事前預(yù)防。對員工開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項培訓，并逐級轉(zhuǎn)培訓。下發(fā)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識手冊和應(yīng)答口徑，并借助晨會演練、崗位資格考試等手段推廣學習，提高了一線員工阻截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力。
該行對于不慎遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的客戶，積極配合公安機關(guān)追查資金去向，做好后續(xù)處置工作。 前幾天，菏澤市某出口公司外銷經(jīng)理劉先生急匆匆的來到農(nóng)行菏澤分行國際業(yè)務(wù)部，稱有詐騙分子冒充其公司向韓國客戶發(fā)送郵件，致使韓國客戶將11.39萬美元的貨款匯至詐騙分子提供的賬戶。該行獲知情況后，立即立刻通知韓國客戶通過匯出行發(fā)送SWIFT電文到收款行要求退匯。同時，立刻到牡丹區(qū)公安局反詐騙中心報警，請求警方協(xié)助，第一時間凍結(jié)收款方賬戶。經(jīng)過菏澤牡丹區(qū)公安局、山東省和廣東省反詐騙中心緊急協(xié)調(diào)、磋商，最終在當日下午將涉案賬戶予以止付凍結(jié)。通過努力，款項退至匯款行。
