存款“被轉賬”或涉高利貸

　　據調查了解，張杰等5個人從事不同行業，有的做煤炭生意，有的做建筑材料生意，都是當地的民營小企業主，衣食無憂。

　　王心波告訴《經濟參考報》記者，“事發之后，我找到中心路分社的韓磊，他寫給我一份情況說明。”

　　從情況說明中，記者獲知，2009年8月，韓磊讓東營的林經理去物色所謂的“投資人”，以月息6分的條件談存款業務，具體操作為“投資人”持有主卡，韓磊等持有附卡，而附卡由韓磊借用“投資人”的身份辦理。2009年9月，韓磊打電話給一位叫王小龍的人去銀行用名為王心波的附卡轉賬，韓磊稱這種轉賬為找王心波“貸款”。“此筆貸款的額度為300萬元，目前附卡在我手中。”韓磊在情況說明中寫道。

　　王心波后來得知他的這300萬元流向了河南一家企業，具體是什么企業他不清楚，只打聽到和韓磊等人放高利貸有關。

　　東營的毛先生2010年6月將300萬元存入高青縣農村信用合作聯社中心路分社。“我存款時也是通過朋友介紹，給我3分的月息，存3個月。我通過電匯轉賬的方式將錢存入這家信用社的借記卡內，事后才得知被分兩筆通過附卡轉走。2010年10月，我直接找到鄭保新，他向我承認在資金轉賬過程中他幫了忙，而資金用作投資棉花生意了，短時間內收不回來，希望我寬限一段時間，千萬不要把事情鬧大。”毛先生說，“當時，鄭保新都給我下跪了。但2011年春節后，我再去找鄭保新，卻發現怎么也聯系不到人。”

　　東營的郝女士也對記者表示，她的300萬元同樣是陸續通過高青縣農村信用合作聯社所發的借記卡附卡“被轉賬”。據她事后打聽，這些資金流向了山東濟南一家房地產企業。

　　“實際上，牽涉這件事(存款失蹤)的遠不止這些人，還有別人向我們投訴。”淄博銀監局高青縣辦事處一位人士對《經濟參考報》記者透露，“我們去年對此展開了一些調查，后來匯報給淄博銀監局監管二處，交由他們進一步調查處理。整體來講金額非常大，具體我們不能透露，一切等公安機關調查的結果。據我所知，其中牽涉到復雜的高利貸借貸關系，還有的人是直接和鄭保新等人建立的借貸關系。聽說鄭保新得神經病了，已經被開除，其他員工也已被開除。”