近日，客戶秦先生及其妻子來(lái)到中國(guó)銀行日照北京路支行辦理跨境匯款業(yè)務(wù)，要給在美國(guó)留學(xué)的孩子匯學(xué)費(fèi)。秦先生稱務(wù)必在當(dāng)日將人民幣60100元匯出去。支行大堂經(jīng)理查看客戶提供的收款信息后，發(fā)現(xiàn)收款人為“上海富有支付服務(wù)股份客戶備付金”，且收款賬號(hào)開(kāi)戶行為國(guó)內(nèi)某銀行，符合一個(gè)三方支付平臺(tái)的特征，這一信息引起了大堂經(jīng)理的懷疑，于是便暫停了在銀行智能柜臺(tái)給客戶辦理匯款業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步確認(rèn)，大堂經(jīng)理引領(lǐng)客戶來(lái)到支行國(guó)際結(jié)算柜臺(tái)，詢問(wèn)經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)際結(jié)算柜員是否辦理過(guò)收款人是三方支付平臺(tái)的跨境留學(xué)匯款業(yè)務(wù)，國(guó)際結(jié)算柜員表示從未見(jiàn)過(guò)此種情況，大堂經(jīng)理及國(guó)際結(jié)算柜員進(jìn)一步詢問(wèn)客戶并仔細(xì)查看客戶提供的匯款信息。經(jīng)調(diào)查，秦先生的孩子已經(jīng)在國(guó)外留學(xué)一段時(shí)間，之前的學(xué)費(fèi)都是直接跨境匯款至學(xué)校賬戶，此次匯款是孩子通過(guò)學(xué)校網(wǎng)站嘗試自主繳費(fèi)，網(wǎng)站跳轉(zhuǎn)的鏈接提示將匯款金額匯至國(guó)內(nèi)賬戶。根據(jù)以上信息，支行工作人員初步判斷這是一起假冒學(xué)校網(wǎng)站鏈接的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，于是立即向支行運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)匯報(bào)。
支行工作人員告知客戶，一般國(guó)外留學(xué)費(fèi)用都是直接匯到學(xué)校賬戶，學(xué)校不太可能通過(guò)中國(guó)境內(nèi)第三方支付平臺(tái)來(lái)收取學(xué)費(fèi)，且為人民幣。建議客戶通過(guò)電話與孩子做進(jìn)一步核實(shí)確認(rèn)，讓孩子與學(xué)校核實(shí)是否與國(guó)內(nèi)第三方支付平臺(tái)有過(guò)合作。客戶采納了支行工作人員的建議，表示核實(shí)后再來(lái)辦理。
次日上午，秦先生再次來(lái)到支行網(wǎng)點(diǎn)，稱經(jīng)過(guò)與孩子的進(jìn)一步核實(shí)，孩子確系登錄了非法假冒網(wǎng)站鏈接。秦先生已經(jīng)從學(xué)校那里獲得了真實(shí)的收款信息，隨后在支行成功辦理了該筆跨境匯款，收款人為孩子就讀的國(guó)外大學(xué)。秦先生對(duì)支行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示了感謝。
齊魯晚報(bào)·齊魯壹點(diǎn)通訊員 劉慧
