近年來，農(nóng)行菏澤分行按照“機制管人、制度管事”的要求，強內(nèi)控、促合規(guī)、建隊伍、防案件，內(nèi)控管理和案防水平得到有效提升。在銀監(jiān)局、公安局安全評估中取得當?shù)亟鹑谙到y(tǒng)第一名優(yōu)異成績；在山東農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)部控制評價連續(xù)三年被評為“一類行”，內(nèi)控合規(guī)工作考核中位次持續(xù)提升，全行保持安全運營。

　　一、著力完善內(nèi)控機制。建立“大內(nèi)控”管理機制。在市行各部室、各支行均明確內(nèi)控管理員和聯(lián)絡(luò)員，落實責任，構(gòu)建了“橫到邊、縱到底”的內(nèi)控合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)，初步形成了上下聯(lián)動、部門協(xié)作、齊抓共管的管理機制。健全內(nèi)控合規(guī)例會制度。成立了內(nèi)部控制與合規(guī)管理委員會，按季度召開例會，研究內(nèi)控工作規(guī)劃，分析全行內(nèi)部控制狀況，聽取合規(guī)風險狀況分析，研究加強全行合規(guī)管理的工作措施。強化內(nèi)控合規(guī)考核。每年修訂對支行、部室的合規(guī)工作考核辦法，按季度考核通報，引導(dǎo)各支行、各業(yè)務(wù)條線主動履職，推進全行內(nèi)控工作質(zhì)量提升。

　　二、大力弘揚合規(guī)文化。堅持領(lǐng)導(dǎo)帶頭，以上率下。該行每年均舉辦合規(guī)專題講座，行領(lǐng)導(dǎo)親自授課。在年度、季度等全行性、條線會議上，均把合規(guī)工作作為一項重點進行強調(diào)。堅持開扎合規(guī)教育。市行精選典型案例，制作案例警示教育展板，“以案說法”、“以案明紀”，提高員工警惕意識；加強合規(guī)宣講，樹立正面典型，廣泛傳播合規(guī)理念，在全行范圍內(nèi)營造合規(guī)文化氛圍。堅持組織規(guī)章制度學(xué)習(xí)。在全行范圍內(nèi)組織開展監(jiān)管規(guī)章內(nèi)控制度和禁止性規(guī)定學(xué)習(xí)，不定期地組織測試，以考促學(xué)，引導(dǎo)員工學(xué)好用好規(guī)章制度。

　　三、組織開展系列活動。開展“四無一創(chuàng)建”活動。在支行開展“無案件、無嚴重違規(guī)行為、無重大責任事故、無聲譽風險事件，創(chuàng)建合規(guī)管理先進單位”活動，按季監(jiān)測創(chuàng)建活動進展情況，年終總評并表彰獎勵。開展創(chuàng)建“合規(guī)示范網(wǎng)點”活動。堅持合規(guī)從基層抓起，每年組織基層營業(yè)網(wǎng)點開展“合規(guī)示范網(wǎng)點”評選活動，強化基層、基礎(chǔ)“雙基”管理。開展“合規(guī)標兵”評選活動。每年在員工操作層組織“合規(guī)標兵”評選活動，公開表彰獎勵，樹立正氣，強化正面引導(dǎo)。

　　四、持續(xù)提升監(jiān)督質(zhì)效。做好條線盡職監(jiān)督。各部門制訂年度檢查計劃，按時督促各條線做好現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督，及時通報檢查計劃執(zhí)行情況，督促檢查計劃落實，確保檢查監(jiān)督質(zhì)量，提高條線管理水平。開展案防風控“大排查”。重點突出員工異常交易、柜面運營等領(lǐng)域風險，嚴厲打擊員工參與非法集資、組織民間借貸、參與網(wǎng)絡(luò)賭博等惡劣違法違規(guī)行為。加強問題整改。將檢查發(fā)現(xiàn)問題建立臺賬，及時分析問題整改落實情況，加大整改督辦力度，對重點問題整改情況逐個進行驗證，確保整改成效。嚴肅責任追究。對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加持違規(guī)必究的原則，嚴格進行責任追究，達到警示教育，防控風險的目的。(王磊 邵剛良)