工行菏澤分行強化非自然人與特定自然人客戶身份識別工作

　　非自然人客戶身份識別與特定自然人身份識別是反洗錢客戶身份識別工作的重要組成部分，是防范金融風險的一項重要工作。近期，工行菏澤分行按照反洗錢監管要求，根據人民銀行、總省行工作部署，進一步明確目標，細化分工，有序推進和加強存量客戶排查和新建立業務關系客戶身份識別工作，切實維護經濟金融秩序，保護人民群眾財產安全和合法權益。       

　　細化分工，有序推進。非自然人客戶身份識別工作以內控合規部作為總牽頭部門，負責組織推動工作開展，加強工作監督指導，協調解決工作中遇到的各種問題。公司金融業務、運行管理、銀行卡業務、網絡金融、結算與現金管理、信貸與投資管理、個人金融業務、管理信息、信息科技等相關業務部門按照分工認真履行職責，逐級傳導落實，做好客戶宣傳、信息采集、甄別處理、業務督導、考核評價等各項工作。       

　　加強宣傳，溝通解釋。在系統功能升級投產前，要求各營業網點客戶經理等人員持續做好宣傳提示，取得客戶的理解與配合，提前讓客戶做好非自然人客戶受益所有人信息資料準備。并要求各支行4月1日在各營業網點醒目位置進行張貼《關于非自然人客戶受益所有人身份識別的公告》，提示并引導客戶配合非自然人客戶受益所有人信息采集，做好溝通解釋工作，提示并引導客戶配合受益所有人信息采集，爭取客戶的理解與支持。     

　　強化責任，采集信息。在系統功能升級投產后，要求各營業網點依據調整后的客戶身份識別流程，全面開展客戶受益所有人信息采集及系統錄入工作，各專業客戶經理等管戶人員負責對客戶信息資料進行調查核實，要求客戶完整填寫紙質《非自然人客戶受益所有人信息采集表》并提供相關資料，交由前臺柜員負責按照業務流程錄入和上傳客戶信息資料，要求6月30日前完成非自然人客戶受益所有人信息采集及系統錄入工作。    

　　建立機制，協調聯動。確保項目的順利實施和監管新規的貫徹落地。一是建立工作聯席機制。由于非自然人客戶受益所有人識別及特定自然人客戶篩查項目時間緊、任務重、涉及部門多、工作要求高，通過聯席會議協調解決項目實施和推進過程中遇到的困難和問題。二是建立定期通報機制。按月通報各行工作開展情況，及時跟進掌握實施進度，對工作滯后的支行進行幫扶督導。三是建立工作督導機制。該行內控合規部和相關管理部門適時組織專項督導，加強窗口指導和監督問責。四是建立工作考評機制。對支行工作進度、數據質量、實施效果進行考評，納入季度內控評價考核。（工行菏澤分行）