核心提示： 身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進濟南市公安局市中區分局反詐中心，近距離體驗反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個賬戶，涉及資金848萬元；凍結165個賬戶，涉及資金626萬元。
反詐中心工作人員花費一周時間制作的資金流向圖。 記者 杜洪雷 攝身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進濟南市公安局市中區分局反詐中心，近距離體驗反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個賬戶，涉及資金848萬元；凍結165個賬戶，涉及資金626萬元。
齊魯晚報 記者 杜洪雷 實習生 房千群
4萬多通過微信轉出 卻查不到轉賬記錄
“只有三天的時間，我微信里4萬多元被人神不知鬼不覺地轉走了。”7月24日上午10時許，王先生走進濟南市市中區反詐中心，一臉焦急之色。
民警劉洋接過王先生的手機，打開微信查詢轉賬信息，發現里面根本就沒有這4萬多元的轉賬記錄。“微信的轉賬記錄是可以刪除的，這樣機主通過微信就查不到轉賬信息了。”劉洋給王先生解釋，并詢問其最近手機操作是否有異常情況。 “半月前用手機瀏覽網頁時，彈出兩個非法網站，當時手機就無法操作了，大概是那時中了病毒。”王先生回憶道。
接過王先生遞過來的銀行流水，民警發現這筆錢是在7月15日至17日通過“微信紅包”“微信轉賬”的方式，少則200元多則5000元，分多次轉走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過微信紅包轉走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合。
“有兩種可能，首先可能是嫌疑人通過違法網址將木馬植入手機，從而獲取微信的登錄密碼和支付密碼，將關聯賬戶的錢轉走。”劉洋分析稱。
另外一種可能，劉洋分析也可能是熟人轉走了錢。“你看，多次以200元的數額轉出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數額迅速轉走卡內的錢呢？”經劉洋提醒，王先生表示要回家仔細想想，問問身邊的人。
“由于轉賬涉及到第三方支付平臺，需要出差到深圳調取轉賬信息，我們也會盡快查明資金的流向。”劉洋說道。
嫌疑人用8個不同身份 轉了五級賬戶洗錢
“現在是移動互聯網時代，交友、購物、獲取信息都是通過手機完成，由此非接觸性的行為普遍起來，而這也給詐騙人員帶來便利。”民警劉洋表示。
家住濟南市市中區的小澤（女，27歲）因為工作繁忙一直沒有交男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網站主動聯系小澤，憑借著花言巧語就與小澤確定了戀愛關系。隨后，該男子以一起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺投資。被家屬發覺時，小澤已被騙13萬元。直至前來報案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續“投資賺錢”。
反詐騙中心接到報案后，民警迅速梳理資金流向。“我們在最短的時間對涉案的賬戶采取止付凍結手續，然后對資金流向進行分析。”輔警喬文強稱，嫌疑人使用8個不同的身份在不同的銀行開了36個賬戶，然后將資金在多個賬戶之間轉來轉去，多級洗錢，增加民警追查資金流向的難度。
隨后，喬文強打開電腦展示一張復雜的資金流向圖，從一級賬戶一直延伸到五級賬戶，其間多個賬戶之間資金往來的連線密密麻麻。“這張資金流向圖是我花了大概一周的時間做出來的。”喬文強稱，根據這張流向圖最終發現嫌疑人的資金池，其隱藏在三級賬戶中的一個賬戶。最終，警方凍結36個涉案賬戶，涉案資金30余萬元。
“市民一旦察覺被騙后，要盡快報警，我們一旦確認是電信詐騙，將在第一時間進行止付，一般黃金時間是24小時，一旦錯過，資金就可能全被轉走了。”劉洋表示。（來源：齊魯晚報）
