來源：中宏網(wǎng)山東
（數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行濟南分行官網(wǎng)公開信息）
中宏網(wǎng)山東12月29日電（記者 王博）中國人民銀行濟南分行目前已公開的行政處罰信息顯示，在不到一個月的時間里，山東農(nóng)村商業(yè)銀行頻繁受到處罰，違法主體涉及德州、淄博、東營、濰坊、濟寧、菏澤、煙臺、威海、日照9個地市的13家機構，罰單總數(shù)高達27張，其中5張為年度1號罰單；罰款金額高達473萬余元，追究高管人數(shù)多達14名，其中董事長兼行長1名、副行長5名、支行行長2名。
12月23日，魚臺農(nóng)商銀行被查獲“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調(diào)整和審核工作”和“未按規(guī)定重新識別客戶”兩項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行濟寧市中心支行處以警告并罰款40萬元處罰（《濟寧銀罰字[2020]3號》）。該行副行長張福軍對上述違法違規(guī)行為負有責任，受到罰款1萬元處罰（《濟寧銀罰字[2020]4號》）。
12月22日，中國人民銀行濟寧市中心支行對曲阜農(nóng)商銀行開出年度1號罰單，因涉及“對外支付不易流通的殘缺污損人民幣”“未按規(guī)定收繳假幣”“提供虛假的或隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表”“開立單位銀行結算賬戶超過規(guī)定期限、未按規(guī)定向人民銀行結算賬戶管理系統(tǒng)備案”“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調(diào)整和審核工作”“未案規(guī)定重新識別客戶”等六大違法行為，曲阜農(nóng)商銀行被處以警告并罰款73.9萬元重罰（《濟寧銀罰字[2020]1號》），該行財務會計部總經(jīng)理孔令虎也受到罰款1萬元處罰（《濟寧銀罰字[2020]2號》）。
12月17日，周村農(nóng)商銀行被查獲“對商品或者服務作虛假或者引人誤解的宣傳及侵害消費者個人信息依法得到保護的權利”“未按規(guī)定收繳假幣”“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”“超過期限或未向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料”等多項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行淄博市中心支行處以警告并罰款30.2萬元處罰（《淄銀罰字〔2020〕第4號》）。
同日，周村農(nóng)商銀行副行長馬衛(wèi)國和財務會計部負責人王瑜因對“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”的違法違規(guī)行為負有責任，分別被中國人民銀行淄博市中心支行處以罰款1.5萬元處罰（《淄銀罰字〔2020〕第5號》《淄銀罰字〔2020〕第6號》）。
同日，廣饒農(nóng)商銀行斬獲中國人民銀行廣饒縣支行年度1號罰單，因超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料，被處以警告并罰款0.5萬元處罰（《廣銀罰字〔2020〕第1號》）。
12月16日，壽光農(nóng)商銀行被中國人民銀行濰坊市中心支行開出罰款40萬元大罰單，該行被查獲“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”的違法違規(guī)行為（《濰銀罰字〔2020〕第6號》）。該行董事長兼行長韓奎成和財務會計部副總經(jīng)理（主持工作）肖艷華因對上述違法違規(guī)行為負有責任，分別受到罰款1萬元處罰（《濰銀罰字〔2020〕第7號》《濰銀罰字〔2020〕第8號》）。
12月15日，利津農(nóng)商銀行斬獲中國人民銀行利津縣支行年度1號罰單，被查獲“超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料” 的違法違規(guī)行為，受到警告并罰款0.5萬元處罰（《利銀罰字〔2020〕第1號》）。
12月14日，莒縣農(nóng)商銀行、長島農(nóng)商銀行和五蓮農(nóng)商銀行同時受查處。其中，違法行為最多、處罰金額最大的是五蓮農(nóng)商銀行，涉及“金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)存在虛報、瞞報”“假幣收繳程序不規(guī)范”“銀行結算賬戶超期或未備案”和“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”等多項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行日照市中心支行處以警告并罰款50.3萬元重罰（《日銀罰字〔2020〕第5號》）。該行副行長管恩松對“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”的違法違規(guī)行為負有責任，受到罰款2萬元處罰（《日銀罰字〔2020〕第6號》）。
同日，長島農(nóng)商銀行則斬獲了中國人民銀行煙臺市中心支行年度1號罰單，受到罰款50萬元重罰，該行被查獲“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”和“未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”的違法違規(guī)行為（《煙銀罰字[2020]1號》）。該行副行長馬常輝因對上述兩項違法違規(guī)行為負有責任，被處以罰款3.4萬元處罰（《煙銀罰字[2020]2號》）。
莒縣農(nóng)商銀行因存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”的違法違規(guī)行為，12月14日被中國人民銀行日照市中心支行處以罰款40萬元處罰（《日銀罰字〔2020〕第3號》）。該行副行長張錫崗對上述違法違規(guī)行為負有直接責任，受到罰款2萬元處罰（《日銀罰字〔2020〕第4號》）。
12月3日，樂陵農(nóng)商銀行斬獲中國人民銀行德州市中心支行年度1號罰單，被查獲“未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”和“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”兩項違法違規(guī)行為，受到罰款40萬元處罰，相關責任人也被處以罰款2萬元處罰（《德銀罰字〔2020〕第1號》和《德銀罰字〔2020〕第2號》）。
12月1日，鄄城農(nóng)商銀行和乳山農(nóng)商銀行同時受查處。鄄城農(nóng)商銀行因“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”，被中國人民銀行菏澤市中心支行罰款23萬元處罰（《菏銀罰字［2020］3號》）；該行城關支行行長吳延彪、古泉支行行長李艷對上述違法違規(guī)行為負有直接責任，分別受到罰款1萬元處罰（《菏銀罰字［2020］4號》和《菏銀罰字［2020］5號》）。
同日，乳山農(nóng)商銀行被查獲“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”“未按規(guī)定開展客戶身份重新識別”“超過期限、未向中國人民銀行報送賬戶開立、撤銷資料”和“未按規(guī)定設置‘待結算財政款項’科目核算經(jīng)收稅款”等多項違法違規(guī)行為，被中國人民銀行威海市中心支行處以罰款45.1萬元重罰，該行相關責任人也被處以罰款2萬元處罰（《威銀罰字〔2020〕第7號》和《威銀罰字〔2020〕第8號》）。
11月30日，中國人民銀行威海市中心支行對榮成農(nóng)商銀行開出40萬元大罰單，該行被查獲“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”和“未按規(guī)定開展客戶身份重新識別”項違法違規(guī)行為，該行相關責任人也被處以罰款2萬元處罰（《威銀罰字〔2020〕第5號》和《威銀罰字〔2020〕第6號》）。
