員工日志揭非法集資騙術(shù)
18%年息吸引200余人投資，千萬資金進了個人賬戶
“發(fā)揮厚臉皮精神”、定期培訓騙人“話術(shù)”……這些忽悠人的招數(shù)，出自山東宇博投資有限公司的員工們的日志上。
近日，濟南警方對“山東宇博”涉嫌非法集資的行為進行了立案偵查。這家公司通過承諾“月息15‰、年息18%”的高息，吸引200余人投資，涉案金額一千多萬元。
文/片 本報記者 尉偉 通訊員 扈新梅
專盯有錢有閑的中老年人
員工日志：2013年9月
今天早上6點來公司集合，然后按照領(lǐng)導要求出去發(fā)宣傳單。去了黑虎泉、青后小區(qū)等，那里晨練、買菜的中老年人很多。
經(jīng)理說，找客戶，要堅守抓住不放的原則，發(fā)揮厚臉皮的精神。如果客戶表現(xiàn)出不放心，就主動聯(lián)系，聯(lián)絡(luò)一下感情，讓客戶放心。
警方調(diào)查：
“山東宇博”主要的目標客戶就是45歲以上的中老年群體。
“因為他們有閑錢、有時間，防范意識相對弱一些。”辦案民警說，不少市民以為有了營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記就沒問題，其實，這不過是任何一家公司注冊成立的基本手續(xù)，與其行為是否合法并無因果聯(lián)系。
記者看到“山東宇博”的宣傳單上特意強調(diào)“公司系山東省人民政府批準”。民警說，這其實是公司員工私自加的，“他們說，公司是在省工商局注冊的，省工商局又歸省政府管理，如此標注能提高市民對公司的信任度”。
用花生油等小禮品籠絡(luò)人
員工日志：2013年10月
今天20日，每月固定領(lǐng)收益的日子，主要在大廳值班，來的客戶比較多，公司好熱鬧。
接待了一個阿姨、一個叔叔，他們都是發(fā)單引來的。雖然他們還沒定下是否投資，但拿到禮品很高興。經(jīng)理說，用一些活動或禮品吸引、留住客戶也是必要的。
警方調(diào)查：
根據(jù)客戶投資額、時間不同，“山東宇博”會免費贈送水杯、抽紙、購物袋、購物車及大米、花生油等禮品。民警舉例說，投資16萬到20萬、一年期的客戶，就能領(lǐng)到水杯、抽紙、購物袋各一個，名牌花生油十斤，東北大米十斤。
同時，“山東宇博”還會定期組織老客戶去河南免費旅游，進一步獲取客戶信任，讓人以為公司實力雄厚。到了河南，若有客戶提出要去項目地參觀，工作人員就會以“那地方都在偏遠山區(qū)，不適合您這老胳膊老腿，摔傷咋辦”等理由搪塞過去，避免讓客戶實地考察。
定期培訓“話術(shù)”給員工洗腦
員工日志：2013年11月
今天店里來了一個男的，經(jīng)理接待的，回答得很好，讓他沒什么空子可鉆，問了半天也沒得到什么對我們不利的信息。
下午，經(jīng)理對我們進行了話術(shù)培訓、模擬聯(lián)系，主要強調(diào)一些專業(yè)名詞、公司與非法集資的區(qū)別，讓我們意識到專業(yè)知識的匱乏。贏得客戶信任，需要好好理理話術(shù)用詞，做到妥當，不要出現(xiàn)什么紕漏。
警方調(diào)查：
對投資理財，很多人最關(guān)心收益、投資行為是否合法以及資金的安全。而民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，對于“山東宇博”高息攬儲的行為，不僅客戶，內(nèi)部員工也會犯嘀咕。對此，公司除了檢查員工每天的筆記外，還定期講課培訓，向他們灌輸公司集資合法、投資安全，再讓業(yè)務(wù)員以此打消客戶的疑慮。
“其實，不管它如何宣傳自己合法，這種未經(jīng)國家金融機構(gòu)許可、沒有相關(guān)金融許可證，以高息為誘惑，向不特定人群吸收存款的行為就是違法。”民警說。
值得一提的是，“山東宇博”還鼓勵員工投資，承諾的利息遠高于對外，但內(nèi)部卻無人出錢。一名經(jīng)理告訴民警，沒實地見過項目，他們也不敢拿自己的錢冒險。
“投資項目”竟是一片荒地
員工日志：2013年12月
今天發(fā)工資，第一次領(lǐng)工資心情很好，要為公司創(chuàng)造更多利益。
經(jīng)理講課：12月份，最后一個月，大家要努力，爭取多出單、出大單，過年回家拿高工資。王某某表態(tài)力爭20萬，小麗說40萬，劉某某提出保45萬沖60萬。
同時，經(jīng)理叮囑：要主動和老客戶保持聯(lián)系，讓他們相信我們并繼續(xù)投資，帶來更多的資金和朋友。今天下班后，先不要走，各業(yè)務(wù)員給客戶打電話聯(lián)絡(luò)感情。
警方調(diào)查：
“那名講課的女經(jīng)理就是從業(yè)務(wù)員一步步做上來的。”面對民警，她不得不承認，自己向市民推銷的“好項目”，她從未實地見過。
據(jù)悉，“山東宇博”對外宣稱儲戶投資會以月息25‰貸給河南洛陽的一家機械廠。即使機械廠還不上錢，因其在宇博有抵押物，利息也不愁。但民警到洛陽調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該機械廠在工商部門的登記注冊地在一個偏遠村落，村里人根本不知道有這么個機械廠。
“后來，他們又以‘機械廠項目資金飽和’為由，將借貸方換成了洛陽的一家農(nóng)林集團。”這次，“山東宇博”向投資者承諾的利息比第一次還高，但民警現(xiàn)場看到的卻是另一幅景象：宣傳冊上稱是廠房林立、綠樹成蔭，可實地卻是一片荒涼，幾乎空無一物。
該農(nóng)林集團的一名負責人告訴民警，此地尚在開發(fā)中，至少還要兩三年才能產(chǎn)生收益。而他們與“山東宇博”沒有關(guān)聯(lián)，更不知道所謂借貸的事。
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