魯網(wǎng)財(cái)經(jīng)4月4日訊(記者 孔秀)一筆被虛構(gòu)的應(yīng)收賬款抵押貸款，在平安銀行(10.78, 0.01, 0.09%)濟(jì)南分行信貸員的斡旋下，堂而皇之的欺騙了第三人2000萬元。

平安銀行濟(jì)南分行信貸員卷入2000萬元詐騙案

　　日前，上當(dāng)受騙的崔傳波先生向記者訴說了他夢魘般的遭遇。記者進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一起由銀行員工和企業(yè)勾結(jié)精心設(shè)計(jì)的騙局，類似于曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的齊魯銀行票據(jù)騙貸案。

　　2000萬過橋資金被過河拆橋

　　崔傳波告訴記者，2013年7月中旬，淄博淄川東大煤炭運(yùn)銷有限公司(下稱東大公司)實(shí)際控制人韓偉，通過介紹人找到他稱：東大公司在平安銀行濟(jì)南分行有筆2000萬元的貸款將于8月5日到期，需要2000萬元銀行承兌匯票做過橋資金，用于歸還平安銀行濟(jì)南分行的貸款。貸款完成后，平安銀行濟(jì)南分行再將2000萬元續(xù)貸給東大公司，最后還給他。

　　韓偉為了證明其所言屬實(shí)，帶著崔傳波來到平安銀行濟(jì)南文東支行，找到信貸員逯賓，逯賓當(dāng)面向崔傳波確認(rèn)了上述貸款，并出示了平安銀行濟(jì)南分行對東大公司的授信批復(fù)以及有關(guān)信貸資料。

　　“既然是銀行的業(yè)務(wù)，貸款流程和手續(xù)肯定沒有問題。”崔傳波表示，由于對東大公司并不熟悉，他更加相信銀行，他希望信貸員逯賓出具向東大公司的貸款承諾書。這樣，可以保證東大公司順利實(shí)現(xiàn)還舊借新。

　　見崔傳波仍不放心，逯賓表示，可以將華電淄博熱電有限公司的2573萬元應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給他，如果東大公司不能按期還款，崔傳波可以向華電淄博熱電索要應(yīng)收賬款。

　　在獲得雙重保障的情況下，2013年8月5日，崔傳波在平安銀行濟(jì)南分行文東支行辦公場所，在逯賓、韓偉介紹華電淄博熱電公司財(cái)務(wù)部的楊科長的見證下，現(xiàn)場簽訂了與東大公司的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，并加蓋了華電淄博熱電的財(cái)務(wù)專用章。隨后，崔傳波將2000萬元的承兌匯票交給東大公司，書面約定借款期限從為4天，從8月5日至9日。

　　然而，到了還款日期，崔傳波發(fā)現(xiàn)平安銀行并沒有向東大公司發(fā)放貸款，東大公司也未能歸還。為此，他多次找逯賓要求其按照承諾給東大公司發(fā)放貸款，均被逯賓以種種理由拒絕。

　　隨后，崔傳波決定向華電淄博熱電公司主張應(yīng)收賬款權(quán)利時(shí)發(fā)現(xiàn)，所謂的2573萬元的應(yīng)收賬款系偽造，華電淄博熱電根本沒有與東大公司有業(yè)務(wù)往來，公司也并沒有一個(gè)姓楊的財(cái)務(wù)女科長，甚至連華電淄博熱電的財(cái)務(wù)專用章也是假的，發(fā)現(xiàn)被騙的他決定向濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。

　　2013年12月，逯賓、韓偉被公安局刑事拘留，今年1月，逯賓被批準(zhǔn)逮捕。

　　4月3日，記者從濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)了解到，該案正在進(jìn)入退回補(bǔ)充偵查階段，具體案情還不便向媒體透露。

　　虛構(gòu)的應(yīng)收賬款詐騙

　　“我之所以能夠借款2000萬元給東大公司，是緣于對平安銀行的信任。”說起這次被騙的過程，崔傳波激動(dòng)地對記者說，因?yàn)檫@2000萬元過橋資金借款，我的家庭發(fā)生了巨大的變化。當(dāng)時(shí)自己湊不夠這筆錢，也是向親戚朋友借的。現(xiàn)在，不少人上門追債，孩子上學(xué)費(fèi)用也沒有了，三個(gè)月頭發(fā)全白了。

　　崔傳波向記者出示的《平安銀行濟(jì)南分行信貸審批中心關(guān)于淄博淄川東大煤炭運(yùn)銷有限公司1億元授信的批復(fù)》顯示，濟(jì)南分行同意向東大公司授信1億元，授信敞開為2000萬元，期限一年，單筆業(yè)務(wù)期限不超過6個(gè)月。采用國內(nèi)有追索權(quán)的明保理業(yè)務(wù)模式操作，交易對手限定為華電淄博熱電有限公司。簽發(fā)日期為2013年1月30日，編號(hào)為PF20130130000110。

　　根據(jù)平安銀行濟(jì)南分行的授信批復(fù)，逯賓以個(gè)人名義向崔傳波出具了貸款保證承諾書：根據(jù)編號(hào)PF20130130000110的批復(fù)，東大公司在我行授信敞口2000萬元，并于2013年2月6日發(fā)放貸款2000萬元，于2013年8月6日到期，現(xiàn)承諾還款后5個(gè)工作日內(nèi)將2000萬元貸款予以發(fā)放，不抽逃企業(yè)流動(dòng)資金。

　　記者發(fā)現(xiàn)，如果逯賓的承諾書屬實(shí)，平安銀行濟(jì)南分行才是這起騙貸案的第一受害人。

　　崔傳波對此深信不疑。“東大公司和逯賓先是從平安銀行騙取了2000萬元貸款，在快到期的時(shí)候擔(dān)心騙局暴露，因此找了我作為第三方進(jìn)行填窟窿。”對于此次上當(dāng)?shù)倪^程，崔傳波描述說。

　　崔傳波認(rèn)為，2000萬元貸款以及貼現(xiàn)他的承兌匯票所涉及的增值稅發(fā)票、相關(guān)報(bào)表和華電的其他資料，全是在逯賓指點(diǎn)和具體操作下做的假表、假賬和假發(fā)票。東大公司韓偉對銀行業(yè)務(wù)不熟悉，肯定不會(huì)想到利用應(yīng)收賬款途徑套取銀行資金。

　　事后，崔傳波多次找平安銀行協(xié)商解決此事，一直沒有得到正面回復(fù)。4月2日，記者見到崔先生的時(shí)候，他稱剛從平安銀行濟(jì)南分行返回，接待他的銀行領(lǐng)導(dǎo)表示正在研究。

　　為核實(shí)崔傳波反映的情況，4月3日下午，記者趕到位于中潤世紀(jì)廣場的平安銀行濟(jì)南分行總部進(jìn)行核實(shí)，銀行辦公室一負(fù)責(zé)人告訴記者，“逯賓已經(jīng)離職，并正在公安局接受調(diào)查，不久也會(huì)進(jìn)入審判程序。”

　　對于記者提到該案涉及的具體業(yè)務(wù)情況，他表示并不清楚，了解該項(xiàng)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人去人民銀行[微博]開會(huì)，等他回來晚一會(huì)和記者聯(lián)系進(jìn)行解答。但截至今天發(fā)稿時(shí)，平安銀行濟(jì)南分行辦公室并未回復(fù)。

　　【更多熱點(diǎn)請上新浪新聞APP訂閱山東新聞 齊魯事盡在手中】