山東省人民政府

關(guān)于加快全省金融改革發(fā)展的若干意見

魯政發(fā)〔2013〕17號

　　各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

　　加快金融改革，更好地發(fā)揮金融對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的支持作用，意義十分重大。當(dāng)前和今后一個時期，我省金融改革發(fā)展要按照科學(xué)規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)、突出重點、注重特色和大膽審慎探索原則，加快推進(jìn)綜合性和專項性改革，爭取用5年左右時間，初步建成與我省實體經(jīng)濟相適應(yīng)、市場化水平較高的現(xiàn)代金融體系。到2017年年底，全省金融業(yè)增加值占生產(chǎn)總值比重達(dá)到5.5%以上，占服務(wù)業(yè)增加值比重達(dá)到12%以上，社會融資結(jié)構(gòu)明顯改善，金融開放水平明顯提升，金融風(fēng)險防控能力明顯加強。為此，制定以下意見：

　　一、支持和推動金融市場創(chuàng)新發(fā)展

　　1.穩(wěn)步推進(jìn)多種形式的社會融資。充分發(fā)揮信貸市場融資主渠道作用，與全國性銀行總行全面建立緊密型戰(zhàn)略合作關(guān)系，積極爭取對我省擴大信貸投放和資金配置。支持銀行業(yè)機構(gòu)開展跨業(yè)跨區(qū)合作，綜合運用信托、融資租賃、資產(chǎn)證券化、夾層融資等金融產(chǎn)品，吸引省內(nèi)外資金，不斷增強貸款投放能力。按照“盤活存量資金、用好增量資金”的要求，優(yōu)化信貸資金投向，提高資金使用效率，提高實體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)的信貸可獲得性。發(fā)揮好政策性銀行在新農(nóng)村和城鎮(zhèn)化建設(shè)、開發(fā)性貸款、出口信貸等方面的扶持引導(dǎo)作用。探索擴大抵(質(zhì))押物范圍，拓寬信貸增長空間。推動銀行業(yè)機構(gòu)在嚴(yán)控風(fēng)險前提下開展新型融資業(yè)務(wù)。加快發(fā)展直接融資，2017年年底直接融資比重提高到20%以上。加強與滬、深證券交易所中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)以及香港、新加坡等境外交易所深度合作，發(fā)展上市“路演”中心，促進(jìn)更多企業(yè)上市和上市公司再融資。鼓勵有條件的上市公司進(jìn)行戰(zhàn)略性并購重組，提高山東上市公司整體實力和核心競爭力。推動資產(chǎn)證券化，盤活存量資產(chǎn)，把實體經(jīng)濟優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為資本競爭優(yōu)勢。加大債券融資力度，擴大短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)及其他產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模，推廣“區(qū)域集優(yōu)債務(wù)融資”試點經(jīng)驗；繼續(xù)做好企業(yè)債券和公司債券發(fā)行工作，全面推進(jìn)中小企業(yè)私募債券發(fā)行試點工作，做好地方政府自行發(fā)債試點工作。用足用好保險資金運用政策，建立投資項目庫，發(fā)展中介服務(wù)機構(gòu)和信息發(fā)布平臺，加強與保險資產(chǎn)管理機構(gòu)對接，擴大保險資金在我省的投資渠道。引進(jìn)培育種子基金、風(fēng)險投資基金、私募股權(quán)基金、并購基金、產(chǎn)業(yè)投資基金及各類資產(chǎn)管理公司等，促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，培植新的經(jīng)濟增長點。(人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、省金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))

　　2.發(fā)展股權(quán)交易市場。把股權(quán)交易市場作為多層次資本市場的重要組成部分，按照“管理科學(xué)、運作規(guī)范、功能健全、風(fēng)險可控”的原則，對齊魯股權(quán)托管交易中心實施公司制改造和功能提升，近期目標(biāo)是將其打造成為全省中小企業(yè)投融資平臺，中遠(yuǎn)期目標(biāo)是建成以資本要素為特征的金融綜合交易平臺。力爭與全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)建立雙向“轉(zhuǎn)板”機制，探索到滬、深證券交易所延伸掛牌的路徑。大力培育掛牌企業(yè)主體，發(fā)展壯大合格投資人隊伍；創(chuàng)新交易品種，逐步推出固定收益類、私募債券和資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品；完善市場管理制度，增強服務(wù)功能。(省金融辦牽頭，山東證監(jiān)局、省財政廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省工商局等參加)

　　3.建立各類要素交易平臺。統(tǒng)籌規(guī)劃要素交易市場建設(shè)，合理設(shè)計品種結(jié)構(gòu)、數(shù)量規(guī)模和區(qū)域分布，促進(jìn)各類要素交易市場規(guī)范有序發(fā)展。當(dāng)前重點抓好金融資產(chǎn)交易、土地交易、能源交易等平臺籌建工作，同時加快推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)、排放權(quán)、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)等交易平臺建設(shè)，努力構(gòu)建較為完善的要素市場體系。探索研究介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場，為生產(chǎn)者和消費者提供現(xiàn)代化的采購與配售服務(wù)。加強與期貨交易所溝通對接，支持和引導(dǎo)證券期貨業(yè)機構(gòu)參與大宗商品交易市場建設(shè)。完善交易場所治理結(jié)構(gòu)，建立健全權(quán)益類和大宗商品類交易場所監(jiān)管辦法，推進(jìn)統(tǒng)一登記結(jié)算平臺建設(shè)。(省金融辦牽頭，人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、省商務(wù)廳、省工商局、省國土資源廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省科技廳、省環(huán)保廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳等參加)

　　4.發(fā)揮期貨市場功能。深入推進(jìn)與期貨交易所戰(zhàn)略合作，廣泛開展期貨市場宣傳與培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我省企業(yè)對期貨市場的認(rèn)知和參與程度。利用我省實體經(jīng)濟優(yōu)勢，爭取增加交割庫品種和數(shù)量，配合市場機構(gòu)開發(fā)有關(guān)農(nóng)副產(chǎn)品、海洋產(chǎn)品等期貨品種。支持實體企業(yè)開展套期保值，進(jìn)一步發(fā)揮期貨市場的定價、分散風(fēng)險、套期保值和推進(jìn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的作用。(省金融辦、山東證監(jiān)局、省農(nóng)業(yè)廳、省商務(wù)廳、省海洋與漁業(yè)廳等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))

　　5.拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域。完善農(nóng)業(yè)保險政策，推廣菜籃子工程保險、漁業(yè)保險、農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任保險、農(nóng)房保險等新型險種，逐步將國家補貼的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、林業(yè)等保險險種開展起來，建立農(nóng)業(yè)巨災(zāi)風(fēng)險分擔(dān)機制和風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。提高出口信用、企業(yè)信用保險及醫(yī)療、校園、旅行社、承運人、火災(zāi)等責(zé)任保險覆蓋面。繼續(xù)搞好治安保險，全面推廣安全生產(chǎn)責(zé)任保險，強化基層基礎(chǔ)風(fēng)險保障。推動開展食品安全責(zé)任保險、特種設(shè)備責(zé)任保險、環(huán)境污染責(zé)任保險。大力推廣小額信貸保證保險，發(fā)展國內(nèi)貿(mào)易信用保險。探索建立部分責(zé)任保險強制實施制度。在有條件的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)開展科技保險試點。進(jìn)一步加大商業(yè)保險參與社會保障體系建設(shè)力度，扎實推進(jìn)“新農(nóng)合”大病保險，盡快啟動城鎮(zhèn)居民大病保險，發(fā)展農(nóng)民小額人身保險，開發(fā)補充醫(yī)療保險、計劃生育保險和失能收入損失保險等產(chǎn)品。支持符合條件的企業(yè)建立企業(yè)年金。爭取開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點。(山東保監(jiān)局、省財政廳、省金融辦、省委政法委、省公安廳、省科技廳、省人力資源社會保障廳、省環(huán)保廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳、省交通運輸廳、省商務(wù)廳、省衛(wèi)生廳、省旅游局、省人口計生委、省國資委、省地稅局、省食品藥品監(jiān)督管理局、省安監(jiān)局、省質(zhì)監(jiān)局、省國稅局等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))

　　二、發(fā)展和規(guī)范各類地方金融組織

　　6.發(fā)展民營金融機構(gòu)。立足于服務(wù)地方經(jīng)濟、促進(jìn)擴大內(nèi)需，探索由民間資本發(fā)起設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險的民營銀行和金融租賃公司、消費金融公司等。鼓勵民間資本參與金融機構(gòu)重組改造。培育發(fā)展社區(qū)類銀行機構(gòu)、互助型合作制保險組織和專業(yè)化保險機構(gòu)。進(jìn)一步發(fā)揮民間資本在村鎮(zhèn)銀行改革發(fā)展中的作用。推動村鎮(zhèn)銀行引入民營資本，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，爭取我省村鎮(zhèn)銀行3年內(nèi)實現(xiàn)縣域全覆蓋。繼續(xù)做好小額貸款公司試點工作，努力拓寬小額貸款公司融資渠道，鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴股、增設(shè)分支機構(gòu)，推動符合條件的小額貸款公司改制為村鎮(zhèn)銀行。有序發(fā)展融資性擔(dān)保機構(gòu)，切實增強融資增信提級功能。加快發(fā)展融資租賃公司，促進(jìn)實體企業(yè)設(shè)備升級和技術(shù)進(jìn)步。積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社，提高“三農(nóng)”自我服務(wù)水平。鼓勵民營資本發(fā)起或參與設(shè)立創(chuàng)投基金、私募股權(quán)基金、產(chǎn)業(yè)基金等。(省金融辦、人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省商務(wù)廳、省工商局、省供銷社等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))

　　7.深化地方金融機構(gòu)改革。以股份制為方向，以建立現(xiàn)代銀行制度為目標(biāo)，全面深化農(nóng)村信用社改革，制定政策，支持消化歷史包袱，吸引各類社會資本進(jìn)入，加快推進(jìn)城區(qū)機構(gòu)整合和重點關(guān)注機構(gòu)風(fēng)險化解工作，力爭用5年左右時間，把我省農(nóng)村信用社改造為運作規(guī)范、風(fēng)險可控的銀行類金融機構(gòu)。加強中小法人銀行機構(gòu)管理，完善法人治理結(jié)構(gòu)和高管人員任職管理制度，提高持續(xù)發(fā)展能力。推動恒豐銀行完善治理結(jié)構(gòu)，增強核心競爭力和風(fēng)險管控能力。鼓勵山東國際信托公司拓寬業(yè)務(wù)范圍，提升行業(yè)地位和市場影響力。引導(dǎo)齊魯證券公司優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)，不斷開拓創(chuàng)新業(yè)務(wù)，增強核心競爭力。推動魯證期貨公司上市。支持泰山財產(chǎn)保險公司等注冊地在我省的保險公司拓展機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)新保險產(chǎn)品和服務(wù)方式。繼續(xù)引導(dǎo)符合條件的大型企業(yè)集團(tuán)組建財務(wù)公司，提高資金運營能力。依托我省實體產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，爭取設(shè)立汽車金融公司等非銀行金融機構(gòu)。推進(jìn)地方金融控股集團(tuán)組建工作。(人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、省金融辦、省國資委、煙臺市政府等按職責(zé)分工負(fù)責(zé))