一起非法集資大案的背后，往往會讓眾多投資者血本無歸。近日，濟(jì)南中院就對一起非法集資詐騙案公開宣判：男子何某打著“五常大米”的旗號非法集資，共有300多人上當(dāng)受騙，涉案價值超8000萬元，至今仍有4300萬元尚未追回。判決書上顯示，其中有千萬余元被何某用于歸還在澳門賭馬欠下的巨額賭債。當(dāng)資金鏈斷裂后，陷入窘境的何某又瘋狂套刷信用卡，詐騙銀行8萬元……
案件回顧：為騙信任帶著客戶實地參觀
早在2013年12月前后，就有市民發(fā)現(xiàn)，在濟(jì)南一家大型商場附近，有人用傳單推銷 一款稻米理財產(chǎn)品，經(jīng)營的項目就是“五常大米”。有推銷人員還表示，該款有機(jī)稻花香米銷售利潤可觀，投資不僅有高額回報，還有放心大米可吃。這些推薦，讓有的老年市民很是心動。
事情到了2015年，不少投資者驚訝地發(fā)現(xiàn)，所謂的高額回報很可能是“竹籃打水一場空”，甚至連本金也可能血本無歸。隨著媒體的介入，這起以“五常大米”為誘餌的非法集資大案也逐漸浮出水面。越來越多的投資者，開始講述自己上當(dāng)受騙的經(jīng)歷。
年過六旬的市民李女士就是其中之一。其透露，這是一家名為濟(jì)南民樂投資管理中心的公司，在融資做稻米加工和銷售的業(yè)務(wù)。根據(jù)推銷員的介紹，其公司銷售的有機(jī)稻花香米銷量大、利潤高、風(fēng)險小，可以獲得很高的利息回報。
當(dāng)時公司承諾，若投資周期為3個月，利息14.4%，半年期為16.8%，而投資一年利息則可達(dá)到18%。同時，投資者每多投入一萬元，公司每個月多贈送兩斤大米。
“賣大米的也能賣理財？大米利潤能有這么高？”面對不少投資者的疑慮，公司還經(jīng)常帶著投資者到公司和所謂的米店進(jìn)行參觀。“公司看上去很靠譜。”李女士覺得，與其他投資黃金白銀等金融理財產(chǎn)品不同，大米理財產(chǎn)品背后是實實在在的大米和米店。
此外，公司的宣傳單上特意標(biāo)注，項目融資方已將米業(yè)加工廠、米業(yè)公司全部轉(zhuǎn)讓給項目管理方作為抵押，產(chǎn)業(yè)投資達(dá)1.2億元。投資人的投資則由山東守義實業(yè)公司進(jìn)行無條件不可撤銷的擔(dān)保，投資者可放心投資，絕不會出現(xiàn)問題。
剛開始，李女士試探性投資了5萬元，后來連本帶息都?xì)w還得比較及時，其隨即又投資4萬元，最初還能拿到利息，后來就領(lǐng)款不及時了。
到了2015年2月，許多投資者就發(fā)現(xiàn)了問題：公司負(fù)責(zé)人經(jīng)常不見蹤影，只有少數(shù)員工在打理公司。李女士等人最后一次領(lǐng)利息是在當(dāng)年4月，到5月這家公司就關(guān)門了，老板何某緊跟著“失聯(lián)”。當(dāng)時初步統(tǒng)計，該案的投資者有300余人，其中多為老年市民，濟(jì)南一家高校的多位老教授也上當(dāng)受騙……
庭審披露：1700余萬用于償還賭債
2018年3月30日，這起非法集資案在濟(jì)南中院第五審判庭開庭審理。該案的被告人，正是濟(jì)南民樂投資管理中心的負(fù)責(zé)人何某。
當(dāng)何某被押解上法庭時，記者看到，其身穿灰色衣褲，身材高大，作為這起集資大案的始作俑者，這位昔日風(fēng)頭正盛的老板，此刻卻是沉默不語。
相關(guān)證據(jù)顯示，濟(jì)南民樂投資管理中心的法人，與所謂的“大米實業(yè)”的擔(dān)保方山東守義實業(yè)公司的實際控制人，均為何某。
當(dāng)庭宣讀的判決書顯示，何某所涉的犯罪有兩項：一項是集資詐騙，另一項則是信用卡詐騙。這其中，何某非法集資的案值超過8000萬元，其中有4300萬元尚待追回。而在損失的錢中，有1700余萬元被何某用于歸還在澳門賭馬欠下的賭債。
證據(jù)顯示，在非法集資的末期，當(dāng)何某發(fā)現(xiàn)“五常大米”的噱頭不足時，又轉(zhuǎn)而開了一家餐飲公司，試圖利用這一機(jī)會再集資一筆錢，但響應(yīng)者寥寥無幾，只有幾名老人投資了200余萬元。這時，何某的資金鏈已經(jīng)斷裂，只好選擇“跑路”。
在何某所涉及的另一樁罪名中，可見其在案件末期如何“捉襟見肘”：為了籌錢，其竟然套刷信用卡詐騙銀行8萬余元，也被一并追訴。
濟(jì)南中院一審認(rèn)為，何某的行為構(gòu)成集資詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并處罰金50萬元；還涉及信用卡詐騙罪，被判處有期徒刑3年，并處罰金2萬元。決定執(zhí)行有期徒刑17年，并處罰金52萬元。目前，該案仍在上訴期內(nèi)。 （記者陳彤彤）
快看看這些“坑” 千萬別再跳了
騙子套路大集錦：
集錦1：高息誘惑一步步“請君入甕”近年來多地曝出老年公寓項目掩蓋下的非法集資，一些老年人被騙得血本無歸。老人們選擇老年公寓項目一是受高息誘惑，二是覺得未來自己可能去住。
集錦2：線下P2P理財公司送各種東西
這些公司宣稱的理財產(chǎn)品起投金額一般只要100元，年化收益率一般在12%以上。為消除老年人戒心，這些公司就開始送各種東西，從一開始的紙巾到現(xiàn)在的大米、食用油。
集錦3：請名人站臺鋪天蓋地打廣告請名人站臺、公司高管頻繁現(xiàn)身媒體也是很多虛假P2P平臺增加公眾信任度的方式，實際上這只代表它們有足夠的錢投廣告，并不能反映真實的經(jīng)營狀況。
集錦4：偽造政府文件蹭熱點做慈善有些虛假的理財公司還喜歡蹭熱點，特別愿意將項目和中央或地方最新政策掛鉤，使老年人相信公司發(fā)展得到了政府支持。有公司甚至偽造當(dāng)?shù)卣募炎约旱拿旨拥较嚓P(guān)文件中。
集錦5：實地考察眼見不一定是真的向老年人募集資金時，幾乎所有投資公司都會承諾可以去實地考察。其實，去了實地考察也未必靠譜。
這些可千萬別信：
不要相信1：證照齊全、資金雄厚
現(xiàn)在企業(yè)營業(yè)執(zhí)照辦理的門檻特別低，甚至“一元錢就能辦執(zhí)照”。巨額的注冊資金，是有些企業(yè)玩了個空手道游戲。
不要相信2：違法肯定馬上有人管
有投資者認(rèn)為，那么多投資公司都高調(diào)宣傳，如果不是合法經(jīng)營，肯定會被及時叫停和查處。其實，有的非法集資行為比較隱蔽，不能得到及時有效的監(jiān)管和查處。
不要相信3：高額收益能月月分紅
全國非法集資案件返還兌付比例較低，一般只有10%至30%。市民一旦參與了非法集資，個人和家庭財產(chǎn)都將面臨巨大損失。
不投不投就不投：
不投1：收益特別高的絕對不投
不投2：看不懂的業(yè)務(wù)也不能投
不投3：不清楚資金用途的不投
不投4：親朋好友過來拉不要投
不投5：先交錢再找項目不能投
