單縣農行斷卡行動在路上

　　5月18日上午9點多，一位二十歲持河南身份證的青年小伙到單縣農行城關分理處辦卡并開通網銀，該小伙聲稱其每天刷臉五十萬轉賬額度說不夠用，要加載K寶。根據目前電信網絡詐騙高發的形勢判斷，大堂主任信主任立即提高了警惕，耐心詢問年輕小伙辦卡用途，小伙回復開網店，大堂主任信東就進一步詢問銀行卡是不是自己用，以及網店營業地址在哪里，小伙一時說不上。信主任更加確認有問題，繼續發問，你為什么不在老家辦理呢？小伙回答：我們那里要求嚴不給辦理，這樣一句話就漏出了此人辦卡動機不真實的馬腳。

　　于是，信主任假裝在超柜上查詢有沒有開卡信息，接過身份證然后把主管叫過來，主管耐心地跟小伙兒講述轉借卡及網銀的違害和后果，并對小伙兒做進一步的盡職調查，要求小伙兒提供網店網址，小伙兒提供不了自己開網店的證件及證據，看銀行沒有給他辦理的意思，就不甘心的離開了。 

　　當今電信詐騙活動日益猖狂，一些不法分子通過購買、租賃他人借記卡從事犯罪活動，農業銀行工作人員本著認真負責的態度，以及超強的識假辯假能力，對可疑開卡人員進行加強型盡職調查，詢問一系列客戶開卡用途等問題，運用熟練的盡責調查話術，切實做好可疑開卡風險事件的發生。

　　來源：農行菏澤分行